Odoo como CRM de seguros para un broker multirramo
El resumen.
Implementación de Odoo como CRM de seguros para un broker multirramo, con módulos propios: pólizas, cotizaciones, cobranza, siniestros, renovaciones, endosos, comisiones y conciliación en un solo sistema, con el WhatsApp del despacho conectado y un asistente con IA que consulta la cartera.
Acerca de Broker de seguros multirramo
Un broker mexicano de seguros multirramo con miles de clientes y pólizas de varias aseguradoras (autos, gastos médicos, daños, mascotas). La operación vivía en un sistema administrativo antiguo y en las cabezas de las personas titulares de cada cartera: quién renueva este mes, qué recibo está vencido, qué siniestro sigue abierto.
El desafío.
El despacho estaba en plena transición de sistema y necesitaba operar mientras tanto sin capturar dos veces. Cotización, emisión, cobranza, siniestros y seguimiento eran procesos separados, cada uno con su archivo, y el conocimiento de la cartera dependía de personas concretas.
Además, el contacto con el cliente iba por WhatsApp desde teléfonos personales, sin registro en ningún sistema, y las carátulas de las pólizas llegaban en PDF y se capturaban a mano.
Pólizas, cobranza y siniestros en archivos separados, y la cartera en la memoria de las personas titulares.
La solución.
Implementamos Odoo con módulos hechos para la operación de seguros, en vez de forzar los módulos genéricos. El módulo de seguros modela pólizas por ramo, aseguradora, contratante, vigencia y prima, con estados (cotización, vigente, por vencer, vencida) y ejecutivo responsable; de ahí cuelgan cobranza, siniestros, renovaciones, endosos, comisiones y conciliación. La carátula de una póliza en PDF se lee y se importa sin capturarla a mano. El WhatsApp del despacho quedó conectado al sistema: cada chat se liga a su cliente y aparece como pendiente por atender desde el inicio. Un módulo de seguimientos programa los recordatorios de renovación y de cobro. Por último, un asistente con inteligencia artificial consulta la cartera real: se le pregunta en lenguaje normal quién renueva en octubre o a quién le falta gastos médicos, y responde con los datos del sistema.
Así se ve.
Resultados.
Lo que quedó en un solo sistema
- Pólizas, cotizaciones, cobranza, siniestros, renovaciones, endosos, comisiones y conciliación en un mismo Odoo
- Carátulas de pólizas en PDF importadas sin captura manual
- Chats de WhatsApp ligados al cliente y visibles como pendientes desde el inicio
- Consultas a la cartera en lenguaje natural a través de un asistente con IA
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