Expediente digital de crédito empresarial con asistente conversacional
El resumen.
Plataforma de expediente digital para crédito empresarial: el solicitante arma su expediente conversando con un asistente, por la web o por WhatsApp, y el equipo de la financiera revisa todo desde un backoffice con datos capturados, documentos, checklist de completitud, roles y estructura societaria. Automatización con IA aplicada a una solicitud de crédito que antes era puro papel.
Acerca de Financiera de crédito empresarial
Una financiera de crédito empresarial que integra expedientes con decenas de documentos y formatos por solicitud: solicitud de crédito, estructura accionaria, avisos de privacidad, identificación del propietario real, autorización de consulta a sociedades de información crediticia, datos del representante legal y de terceros. Cada expediente pasaba por varias personas y por muchos correos antes de estar completo.
El desafío.
El solicitante no sabía qué le faltaba ni en qué iba su trámite, y el ejecutivo perseguía documentos por correo y por WhatsApp. Los datos de cada documento se volvían a capturar a mano en el sistema, y un expediente de crédito para persona moral puede pedir más de treinta documentos entre formatos, identificaciones y estados financieros.
Hacía falta un solo lugar donde el solicitante avanzara a su ritmo, con guía, y donde la financiera viera en tiempo real qué está completo, qué está en revisión y qué lleva días sin movimiento.
Más de treinta documentos por expediente, perseguidos por correo y capturados a mano.
La solución.
Del lado del solicitante, un asistente conversacional guía el trámite paso a paso: sube documentos, consulta cuáles ya entregó, resuelve dudas y, si hace falta, lo pasa con un ejecutivo. El mismo trámite corre por WhatsApp, como un agente de IA y no como un menú, y el sistema recuerda en qué va cada solicitud aunque el cliente lo retome días después. Conforme sube documentos, la inteligencia artificial extrae los datos (banco y CLABE de la cuenta de pago, razón social, fecha de constitución, CURP del representante legal, entre otros) y los deja precargados para confirmar, no para capturar. Del lado de la financiera, un backoffice hecho a la medida (el mismo enfoque que el CRM de reparación de crédito) con todos los expedientes: estado (incompleto, en revisión, aprobado), documentos recibidos y por revisar, días sin actividad y el ejecutivo asignado. Cada expediente tiene su borrador de datos, sus documentos, la conversación completa, los roles involucrados, un checklist de completitud por formato y la estructura societaria.
Así se ve.
Resultados.
Lo que cambió en el trámite
- El solicitante arma su expediente conversando, por web o por WhatsApp, y ve en todo momento qué le falta
- Datos extraídos de los documentos con IA y precargados para confirmar, en vez de capturarse a mano
- Checklist de completitud por formato (38 documentos y 10 roles en un expediente de persona moral) visible para el ejecutivo
- Alertas por días de inactividad para que ningún expediente se quede olvidado
¿Tu trámite todavía se persigue por correo?
Lo convertimos en un flujo guiado con IA